Análisis Integral de Pensiones
El punto de partida para cualquier estrategia sólida. Evaluamos tu situación actual y proyectamos escenarios futuros con precisión.
Qué incluye:
- Revisión completa de cotizaciones y vida laboral
- Proyección de pensión pública según diferentes escenarios
- Análisis de planes de pensiones y seguros existentes
- Cálculo del gap de ingresos en jubilación
- Informe detallado con recomendaciones prioritarias
- Sesión de presentación de 90 minutos
Ideal para:
Profesionales entre 45-65 años que necesitan claridad sobre su situación real y quieren tomar decisiones informadas.
Plan de Inversión para Jubilación
Diseño de cartera personalizada orientada a generar capital suficiente para complementar tu pensión pública.
Qué incluye:
- Evaluación de perfil de riesgo y horizonte temporal
- Diseño de cartera diversificada (renta fija, variable, alternativos)
- Selección de vehículos fiscalmente eficientes
- Plan de aportaciones periódicas optimizado
- Estrategia de rebalanceo automático
- Seguimiento semestral durante el primer año
Ideal para:
Personas con 10-20 años hasta la jubilación que quieren construir un colchón financiero de forma sistemática y eficiente.
Optimización Fiscal Pre-jubilación
No se trata de pagar menos impuestos, sino de pagarlos en el momento óptimo. Estructuramos tus activos para minimizar la carga fiscal legal.
Qué incluye:
- Auditoría fiscal de patrimonio e inversiones actuales
- Estrategia de rescate de planes de pensiones
- Optimización de cobro de pensión pública (capital vs renta)
- Planificación de ventas de activos con plusvalías
- Uso eficiente de reducciones y deducciones disponibles
- Coordinación con tu asesor fiscal habitual
Ideal para:
Profesionales a 3-5 años de jubilarse con patrimonio acumulado que quieren recuperar capital de forma eficiente.
Planificación de Patrimonio y Sucesión
Protege lo que has construido. Diseñamos estructuras que preservan tu patrimonio y facilitan la transmisión a tus herederos.
Qué incluye:
- Inventario completo de activos y pasivos
- Análisis de impacto fiscal en herencia según legislación autonómica
- Estrategias de donación anticipada cuando procede
- Estructuración mediante seguros de vida y otros vehículos
- Coordinación con notario para testamento óptimo
- Plan de contingencia para incapacidad temporal
Ideal para:
Familias con patrimonio inmobiliario, empresarial o financiero significativo que quieren transmitir con eficiencia fiscal.
Asesoramiento Continuo Post-jubilación
La jubilación no es un evento único, es una nueva etapa que requiere gestión activa. Te acompañamos en el camino.
Qué incluye:
- Revisión trimestral de cartera y rendimientos
- Ajuste de estrategia de retiros según mercados
- Gestión de riesgo de longevidad
- Optimización fiscal anual de rentas
- Rebalanceo de activos según edad y necesidades
- Soporte continuo vía email y llamada
Ideal para:
Jubilados que gestionan su patrimonio activamente y quieren tranquilidad sin perder control de sus decisiones.
Gestión Integral Personalizada
Servicio completo y exclusivo. Desde el análisis inicial hasta la gestión post-jubilación, cubrimos todas las necesidades.
Qué incluye:
- Todos los servicios anteriores integrados
- Asesor personal dedicado
- Reuniones mensuales presenciales u online
- Coordinación con asesores legales y fiscales externos
- Acceso prioritario y soporte 24/7
- Informes mensuales personalizados
Ideal para:
Profesionales y empresarios con patrimonio complejo que buscan una solución 360º sin preocupaciones.
